【央企信托-XX119号江苏淮安（永续债）集合信托计划】

期限：24个月

收益率：100万及以上   7.6%

付息方式：按年付息

资金用途：募集资金用于向淮安市淮阴区城市资产经营有限公司（公开市场发债主体，AA主体评级）进行永续债权式权益性投资，投资资金用于归还金融机构借款

风控措施：

1、淮安高投投资有限公司（AA）提供保证担保；

2、淮安高投提供核心地段商业现房第一顺位抵押

产品亮点：

1、实力交易对手：①区域内第一大平台融资（主体AA，债项AAA，实控人为淮安市人民政府）为该区域内第一大平台，为当地重要的基建及国有资产运营主体

    ②区域第三大平台（主体AA，实控人为淮阴区人民政府）提供担保，该区域内第三大平台，是该区重要的基建主体

    信用状况良好，担保能力强

    

2、核心区域商业现房第一顺位抵押：抵押物位于主城区核心地段，毗邻淮安火车站，周边小区林立，商业、教育、医疗等配套设施齐全，交通便利，变现能力强

    

3、区域优势显著：淮安市地处江苏中部，2020年GDP4025.37亿，公共财政收入264.2亿

    2020年，淮阴区GDP549.76亿，在淮安市各区县中GDP排名第四，一般预算收入排名第三，政府负债率仅9.54%