2. 固定到期日：自本计划成立之日起1.5年到期

    

【产品亮点】

【城投债】：城投债是由政府控股的城投平台在银行间市场或证券交易所发行并负责有偿义务的债券，债券兑付为政府最优先偿还顺位，兑付顺位优于银行贷款及其他非标产品，城投债是政府直接融资的唯一合法方式，受到中央及各级政府的高度重视，确保债券发行及兑付也是最为重要的政府任务之一

    

【标准化】：城投债作为证券的一种，具有标准化、相关法律法规完善、交易所和市场成熟且规范的特点，是最可靠的金融工具之一，本产品通过购入在银行间市场或证券交易所挂牌的城投债实现收益

    

【零违约】：我国城投标准化债券存续总量达13万亿，发行30年来无一实质性违约，城投债具有标准化、相关法律法规完善、市场成熟且规范的特点，发行过程受发改委、财政部、人民银行、银保监会、证监会、交易所等层层监管，是最可靠的金融工具之一

    

认购额：10-30-100-200万元

一年期：9.2%-9.4%-9.6%-9.8%

两年期：9.6%-9.8%-10%-10.2%（合同收益7.5%，差额收益成立后5个工作日补齐）

资金用途：汉中市兴元新区北关片区棚户区改造项目(有政府购买协议)

【融资方】汉中城XXXX资有限公司，区域第一平台，注册资本30亿元，实控人是汉新区管委会

    作为全区城市基础设施建设投资运营的主平台，截至2021年6月30日，总资产260亿，对政府应收达163亿！

【增信措施】

【担保方】汉中园区XXXXX团有限公司，实际控制人为汉中市国资委，公司注册资本人民币100亿元

    发行人主体评级为AA，公司为汉中市经开区唯一的基础设施建设主体，在汉中市发展中具有重要地位

    公司总资产73.99亿元，总负债26.81亿元，负债36.23%

    公司营业收入为5.51亿元，保持较快增长

    

【应收账款质押】发行人提供5.98亿元对应政府部门应收账款进行质押担保并在中登网质押登记

    

【土地抵押】提供价值5亿元土地进行抵押

    

【区域经济】

汉中市位于陕西省南部，辖2区9县1个国家级经济技术开发区，是关中-天水经济区和成渝经济区的重要连接枢纽

    2020年汉中市实现地区生产总值1,593.40亿元，2020年汉中市实现公共财政收入49.18亿元，同比增长0.19%；实现政府性基金收入43.38亿元