预期年化收益率： 

类别  认购金额      1年期/2年期 

A类10万≤X＜30万  8.0％/8.3％ 

B类30万≤X＜50万  8.3％/8.5％ 

C类50万≤X＜100万 8.5％/8.8％ 

D类X≥100万          8.8％/9.0％ 

【发行方】：老河口市融通XXXX有限责任公司隶属老河口市公路管理局，截止2020年公司总资产23亿

    主要负责老河口市道路交通投资，养护及市政公共服务等

     

【增信措施】 

【担保方】：老河口市建设XXX营有限公司，实际控制人为老河口市国资局，主体评级AA，当地最大平台，发债主体（7只存续债券，存量规模32.34亿），截止2021年三季度总资产253亿

    净资产128.38亿，资产负债率不足50％，2020年营收11亿，净利润2.75亿

     

【应收账款质押】发行方提供2.5亿足额应收账款质押； 

【土地抵押】发行方提供价值4亿土地抵押； 

【地区经济】 

襄阳市：湖北省经济排名全省第二，仅次于武汉，襄阳预计2021全年实现GDP突破5300亿元，继续稳居全省第二位，名义增速15.19%，2020年，全市完成地方财政总收入314.7亿元，完成地方一般公共预算收入160.0亿元

     

老河口市：隶属于湖北省襄阳市，是军事重地古时兵家必争，坐拥全国五大军用机场之一

    老河口市是全国第三批国家智慧城市试点城市，国务院落实政策措施“免督查”待遇

    全国第三批国家新型城镇化综合试点

    2019年实现公共预算收入20.5亿，政府负债率低至9.9％

市场首次融资，地级市政信

许昌政信：市场首融！河南优质政信项目！

AA评级发债主体融资！价值2亿土地抵押！

【许昌襄城合同存证项目1号】

规模：1亿，24个月；季度付息

2年期：10-50-100-300万以上，8.8%-9.2%-9.5%-9.8%

资金用途：烟城路北棚户区改造项目投资建设

风控措施及亮点：

1、AA评级主体融资：襄城县XXXXXX建设有限公司，AA评级发债主体，公司总资产138.84亿，实力雄厚，信用评级高

2、担保方：襄城县XXXXX设投资有限公司承担不可撤销的无限连带责任担保（隶属于许昌市总投资公司)，总资产152.98亿.

3、足额应收质押：融资方提供对襄城县紫云建设投资有限公司的1.3亿元应收账款质押并中登登记.

4、土地抵押：发行方提供价值2亿元土地抵押