產品基本要素

2021高密華榮實業發展資產收益權融資項目（魯信五號）  

百強縣、足額應收債權質押、土地抵押！  

項目名稱：高密華榮實業發展應收賬款收益權資產計劃  

融資方：高密華XXXX展有限公司  

擔保方：高密市國XXXX營投資有限公司  

債務人：高密市國XXXX理有限公司  

資金用途：受讓足額應收賬款收益權并補充企業流動資金

    

存續期限：12/24個月  

付息方式：季度付息（每年3，6，9，12月10日）  

募集規模：5億（40000萬一年期；10000萬兩年期）  

預期年化收益：  

認購金額12個月/24個月  

20萬元（含）≤認購資金＜50萬元（不含）8.8%/9%  

50萬元（含）≤認購資金＜100萬元（不含）9.0%/9.3%  

100萬元（含）≤認購資金＜300萬元（不含）9.2%/9.5%  

300萬元（含）≤認購資金9.5%/9.8% 

還款來源：

1、融資方正常經營收入；2、高密國投保證擔保；3、足額應收債權；4、處置高密國投抵押的三宗價值8.32億土地

    

風控措施：  

1、高密市國xxxx營投資有限公司提供無限連帶責任擔保；  

2、足額應收債權  

3、高密市國xxxx營投資有限公司以其名下三宗土地使用權作為抵押物為高密華榮實業發展有限公司按約定償還貸款本息提供抵押擔保

【項目亮點】  

1、山東經濟強市濰坊市縣級高密市，全國縣域經濟百強市縣，百強榜僅次于江蘇句容，超過浙江海鹽等  

2、高密市國有資產經營投資有限公司（以下簡稱”高密國投”，評級為AA)提供無限連帶責任擔保；  

3、足額應收債權質押，完全覆蓋本次融資本息  

4、高密市國有資產經營投資有限公司（以下簡稱“高密國投”，評級為AA)以其名下三宗土地使用權作為抵押物為高密華榮實業發展有限公司按約定償還貸款本息提供抵押擔保，并與受托人簽署《抵押合同》

【區域介紹】：  

高密市，隸屬于山東省濰坊市，地處山東半島東部，膠萊平原腹地，東與青島市接壤  

高密市是春秋名相晏嬰、東漢大經學家鄭玄、清代大學士劉墉、諾貝爾文學獎獲得者莫言的故鄉  

被譽為  

中國民間藝術“三寶”的撲灰年畫、泥塑和剪紙，久負盛名  

2019年全市生產總值（GDP）500億元，2020年，高密市實現地區生產總值（GDP）510.25億元  

2019全國營商環境百強縣  

2019年中國縣級市全面小康指數前100名  

2019年入選中國百強縣

100万起投信托：

100【央企HX信托-XH44号江苏淮安集合信托】

3.03亿，2年；按年付息

100万起7％

政信：淮安；发行人淮安宏信，为当地人民政府100％控股，当地最主要基建平台，AA发债主体；担保人淮安CZ，地级市平台，母公司为当地最大的平台淮安SL，实际控制人为市人民政府，AA发债主体；

100【GM信托-新力长沙琥珀园项目】

12个月(可提前结束)，3.38亿

税后：100w-300w：8.5%-8.7%

地产：长沙；受让新力集团（2020年百强地产排名29；2019年11月香港上市，2020年2月纳入恒生综合指数

    主体评级AA+）持有的其他公司股权，最终用于项目建设；风控：信托有权提前处置标的股权；新力方承担全部的赔偿责任；信托对新力方在湖南新淼的股权享有拖售权；信托公司派专人驻场对湖南新淼、项目公司进行管控，参与经营决策，对重大事项决议拥有一票否决权；账户资金监管；合同监管；工程监管

100【央企HX信托-青岛即墨政信】

3亿，24个月，6.20/12.20付息

税后100万及以上：6.8%

政信：即墨区（青岛市区，2020年GDP总额1278.36亿）；融资方：实际控制人为青岛市即墨区人民政府，是当地最大的基础设施建设及国有资产运营主体

    截止2020年9月末总资产为413.2亿元，主体信用评级AA+，债项评级AA+

    担保方：实际控制人为青岛市即墨区人民政府，截止2020年6月末总资产为130.59亿