来源：晋江经济报、海峡都市报、金融虎、闽南网、厦门晚报等。“法律读品”投稿邮箱：89189002@qq.com

又一知名投资理财平台被通报！

*** 涉案金额高达50亿！

35万人集体被套被骗！

老板在福建厦门名下多家公司！豪宅！

福建人你听过吗？——

风靡全闽南的“沃客理财”

轰！然！倒！塌！

警方最新正式对外通报！

横跨全闽南特大“庞氏*** ”

真相公之于众！

你的血汗钱被坑了吗？

50亿大*** ！

“沃克理财”主犯获刑！

　　近日，泉州公安召开新闻发布会，对外通报晋江“沃客”理财传销案等典型案例。

2018年2月9日，晋江市人民法院对“沃客”理财传销案作出一审判决，该案的主要被告人王某妙犯组织、领导传销活动罪，被依法判处有期徒刑十三年，其余30名被告人分别被判处一年至七年不等的有期徒刑，受到法律严厉的惩处。

经审理，王某妙等被告人自2015年开始，设立“沃客理财”网络平台，制订“游戏规则”，发行*** *** ，通过拉人头缴费注册会员等形式，在全国范围内发展大量会员，并以层级形式进行排列，形成传销组织网络。

1万多元建的网站

开豪车吸引投资者！

　　在晋江乃至闽南地区，很多人都知道沃客公司，大家对这家公司主要的印象是：“公司很火，很多人都在买（其产品）。”

检方介绍，2015年三四月，王某妙通过另一嫌犯，找到从事网站开发的程序员——26岁的河南人史某，花费1万余元，开发了“DEMWK”会员系统，搭建了“WK理财”网站。根据投资者的投资金额（最低700元），分为一星到六星会员。

起初，王某妙发展身边的亲朋加入。这些人获利后，全力投入吸收、发展会员。37岁的南安人李某端等4人，作为直接下线，号称沃客理财的“四大金刚”，他们大都有直销背景，口才好。李某端是上述网站授课讲师之一，授课视频煽动性强。

李某端等4人分别获利数百万元至1700万元不等，买了奔驰、保时捷卡宴、宝马等豪车，吸引投资者。4人通过微信、QQ群等方式，发展了各自的团队，各自有数万名下线。目前“四大金刚”还有两人在逃。

常在高档酒店开招商会 会员超过20万人

投资者达35万人

很多人被套后仍不相信！

　　“沃客理财”的投资平台并未注册，为披上合法外衣，2016年9月15日，王某妙用获利的资金注册了一家“福建沃客理财生活信息科技有限公司”，自己担任法人代表，还租高档写字楼，接待全国各地来晋江考察理财项目的投资者。2017年4月，王某妙在晋江金井成立“沃客生活会所”，用来接待和向投资者讲解。

2017年5月4日，晋江警方发现“沃客理财”的资金账户异常，且该公司人员进出活动太频繁。警方通过一段时间侦查，初步掌握了沃客理财的经营模式。5月24日，王某妙等人先后落网。

据悉，该公司涉嫌以高回报为幌子骗取投资者的钱，比如称，公司的产品会像股票一样涨跌，投资者只要买了产品，就会有专业人员帮其低买高卖，稳赚不赔。参与其中的市民，少则投资了几百元，多则高达数十万乃至更多……

直到晋江公安官方微博发布公告，警示“沃克理财”存在网络传销，仍有不少投资人留言，不认为沃客理财是非法▼

经审理，全案共有层级关系309层，会员涉及全国31个省份及菲律宾、新加坡等个别东南亚国家共计35万人，涉案总金额达50亿元。

老板在厦门多家公司 、豪宅

只有小学文化！

　　检方介绍，王某妙只有小学文化，很早就进入社会。之前做过电商，后来倒闭。为做沃客理财，他专门做了三四百页的研究笔记。

　　WK理财高管王某妙

检方称，王某妙有多个银行账户，单是其中一个银行账号，正反面打印的流水单就有2000多页。

目前，他账户上被冻结的资金有6亿余元。获利后，王某妙买了宾利等豪车，还在厦门买了豪宅，并投资了几千万元购买理财产品。

记者了解到，警方通报中的王某妙旗下有福建沃克生活信息科技有限公司、福建沃克生活电子商务有限公司和福建沃克生活汽车贸易等公司，注册资金显示少则1000万，多则5000万。

此外，相关资料显示，王某妙还以股东的身份参与投资了厦门某文化传播有限公司、厦门某商务有限公司、福州某企业管理有限公司等公司。

这些公司大多成立于2013年和2016年，注册地多在厦门、福州和晋江等地。登记的经营范围极其广泛，诸如电子产品、体育用品、互联网信息服务、信息咨询服务、广告信息咨询、文化艺术活动策划等数十项业务。

可怕！

50亿！35万人！

如此巨大的“庞氏*** ”

厦门人，你血汗钱有被坑过吗？

事实上

随着投机*** 越来越多

社会上的网络传销愈演愈烈

除了“沃客理财”轰然倒塌

紧急提醒！紧急提醒！

近日，多个大平台

包括福建、厦门多个投资理财***

一一被曝光！

深水雷！闷声雷！爆破雷！

有多少人被套？

又有多少人的血汗钱被榨干？

今天

真相一一公之于众！

　　1

福建知名投资平台“胖毛在线”

被曝涉嫌非法集资案！

不久前，福建5年老平台“胖毛在线”，被曝涉嫌非法集资案，位于莲前集团大厦28层的办公场所，几乎在一夜间人去楼空，涉案金额恐超1亿元！

其网站显示，1月30日起，“胖毛在线”短短十天发布了48个散标，每个标的的融资金额从70万元至100万元不等，累计金额超过4000万元。这些散标均为房产过桥借款，融资的企业包括机电设备、进出口、电气、阀门、广告、建筑设计等诸多领域，资金用途均为用于资金周转，且均称标的企业的信贷已获审批通过，标的的利率均为年化收益率12%。

然而，几乎在一瞬间一切成空，包括厦门在内，不少人控诉，连本钱都搭进去了。

警方发布消息称：厦门思明警方于2月25日立案侦查，对多名主要犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，其他犯罪嫌疑人正在追查，案件在进一步侦办中。

公安机关已依法开展案件侦查，资产资金追缴、冻结工作，将全力追赃挽损，最大限度挽回投资人损失，请“胖毛在线”投资人就地向公安机关经侦部门或派出所报案，登记填写真实信息，配合公安机关开展调查取证，公安机关将依法律程序及时公布案件侦办进展情况，请投资群众不信谣，不传谣。

　　2

震惊，600亿庞氏*** 曝光！

厦门多人血本无归

有人搭进百万！

近日，一则更令人震惊的庞氏*** ，在全社会炸起惊雷！

未经主管部门审批，在全国开设1000多家门店，善林(上海)金融信息服务有限公司（简称善林金融）向社会不特定人群推销高额回报的理财产品，实际上，这些项目都没有盈利能力。

最终，善林金融债台高筑，包括法人在内的8名骨干向上海警方投案自首。

这个大*** ，厦门多人被卷入！市民陈女士是受害者之一。去年，她接触到该公司的业务员，被对方所说的8%年化收益打动。业务员说，善林金融和有关部门合作，将投资者的钱参与到基础建设中，投资者可以从中获益。陈女士选中对方口中的贵州省一处基建项目，凑了上百万元交给对方去投资。

最后惊然发现，所谓“贵州中耀华建项目”根本子虚乌有！陈女士来到善林金融位于厦门银行中心的办事点，发现多名投资者正和对方交涉，遭遇和她一样，都血本无归。其中一名受害者是徐先生，他投资了25万元。目前这些受害者已向厦门警方报案。

善林的门店。（网络图）

　　3

厦门“水滋润普惠金融”

6000人被套

账户瞬间被清零！

同样近日曝光，厦门警方破获！2016年12月底，经朋友介绍，厦门罗先生加入“水滋润普惠金融”投资平台进行“投资”。当看到陆续返利后，他开始利用不同的手机账号和名字，并先后介绍几十名亲戚朋友“投资”该平台。

但没过多久，“水滋润普惠金融”平台资金链断裂。经审讯，聚邻信息技术有限公司董事长郭某怀承认，他伙同水滋润文化传播有限公司合作开发“水滋润普惠金融”平台，构建多达22个层级的传销管理体系。而后以投资为名，通过发展会员返利等方式，引诱人员在该平台上参与传销活动。

至案发，该平台已有1000余家商家加盟，会员人数在6000人左右，非法接收资金数额近5000万元。案发时，会员在该平台的资金账户均被清零，无法提现。

　　4

湖里警方破获“核星国际”案

非法经营额达数百万！

2017年2月22日，湖里警方接110指挥情报中心指令，禾山辖区有涉嫌非法传销人员聚集并引发报警。湖里警方接报后，赶赴现场进行调查取证。

经调查，2016年8月至2017年2月间，犯罪嫌疑人黄某林（男，31岁，福建永安人）伙同他人，以美国“核星国际”网络理财平台为名，通过在厦门市思明区、三明永安市召开招商会和会员相互介绍等方式，先后发展70余名下线投资该平台，非法经营额达数百万元。2018年2月7日，思明区人民法院判处黄某林犯组织、领导传销活动罪，有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五万元。

除以上

不少厦门人血本无归的雷区

近日在全国各地

一些遍及全国范围的平台

也纷纷被曝光！

　　大*** 崩盘！无数人被套！欲哭无泪！

轻者血本无归，重则妻离子散！

这里面有多少声嘶力竭的呐喊！

以及泣声泪血的撕裂与控诉！

　　5

大名鼎鼎“云联惠”出事！

警方出击捣毁！

又一家大名鼎鼎的平台公司——云联惠出事了！这正如一石激起千层浪，再次震得国人目瞪口呆！不久前，微信朋友圈就开始有传：数百特警包围云联惠总部大楼，带走大量工作人员。

就在5月9日，官方权威消息传来：广东省公安厅部署广州警方开展收网行动，成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙，黄某等多名主要犯罪嫌疑人在行动中落网。

你没看错，就是那家2014年成立、号称要“干掉淘宝、饿死天猫”的网络销售平台公司云联惠。截止2016年8月底，它在全国范围里已有11294家加盟商，其中广东有6782家。

经查，以黄某为首的该团伙成立广东云联惠网络科技有限公司，并依托该公司“云联商城”，以“消费全返”等为幌子，采取拉人头、交纳会费、积分返利等方式引诱人员加入，骗取财物，严重扰乱经济社会秩序，涉嫌组织、领导传销活动犯罪。

即使到了这时候，不少云联惠会员还执迷不悟以为公安局消息是假的，坚持为云联惠辩护。

　　6

“钱富宝”被曝涉非法集资1.8亿！

多人血本无归妻离子散！

近日，媒体曝光又一个大型P2P理财平台“钱富宝”，涉非法集资1.8亿！多人拿不回本钱，妻离子散！

听听这些人的哭诉

声声泣血！！

假的真不了

李鬼终究是李鬼

*** 虽然总会大崩盘！

但，痛心的是

这个时代*** 太多了

一个*** 倒下了

另一个又冒出来

前仆后继！

请记住！请扩散！请告知！

以下这些统统都是传销！

沾上就血本无归！

　　盘点2017年最新金融*** ，7大类共90个

2017已经走完，套路终究是套路。

今天，给大家来一次最全盘点，曝光一下那些吃人不吐骨头的*** ：

　　一

　　最常规的*** ：

　　借贷平台，金交所，文交所，看收益，吐本金，实为庞氏*** ；

　　举例

　　e租宝，从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人；

　　昆明泛亚，号称是全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金追讨无门；

　　上海中晋，至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万余名；

　　上海快鹿，截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔，累计金额近160亿元；金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产，恐怕都难以贴补这个窟窿。

　　温州书画宝*** ：

　　浙江世尊：

　　炎黄文交所*** ：

　　南京钱宝网理财*** ，号称年收益率72%：

　　胜威国际集团：

　　MMM理财*** ：

　　云世纪SKY理财*** ：

　　御花园理财*** ：

　　马来西亚保绿木拆分盘：

　　中民福祉无忧天使互助平台，金汇泰网络互助，fifa精算投资优选平台，ACL拆分盘、鸿遵付，藏宝网，密语APP，各种邮票电子盘、原始股*** 。

　　二

　　最泛滥的*** ：

　　微商传销，微微我心，层层分明；

　　举例

　　湖北咸宁“云在指尖”案，260万人入会涉案6.2亿：

　　湖南安化黑茶传销：

　　南京天策金粮：

　　河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；

　　山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；

　　吉林长春“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计34229900元；

　　安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。

　　龙爱量子，打着量子科技的噱头进行的新型传销*** ，稍微有点理科常识的人都知道龙爱量子的产品和量子科技无关。目前已被深圳公安局查封。

　　513积分项目，武夷山市五一三多元素茶业有限公司：

　　疏通经络DDS仪器*** ：

　　隆力奇168共享经济平台、德加D+ 7 Mall微商*** 、NHT global（然间环球）、罗麦科技传销、云集微店、湖南铁皮石斛等等。

　　三

　　最高明的*** ：

　　精神洗礼，连心术，心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑N次方；

　　举例

　　创造丰盛心灵培训*** ，敛财10亿；“成功大师”陈安之；邪教“传福音”等。

　　四

　　最隐蔽的*** ：

　　消费返利，伪装者，合法外衣消费模式防不胜防；

　　举例

　　“人人公益”，上线一个月，非法集资超10亿元：

　　万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿：

　　大唐天下：

　　麦点商城：

　　云联惠，号称300万会员，日返现2000万元，无金融牌照，涉嫌非法集资：

　　之道出行，CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套：

　　万协云商，以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金：

　　江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝*** ：

　　中资盛世，福天下云商城，天创息壤（买1元返21元）......

　　五

　　最潮流的*** ：

　　*** *** ，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉；

　　举例

　　张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；

　　亚欧币，*** 40亿元，7万余人被骗一空；

　　GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；

　　EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；

　　万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；

　　暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；

　　维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；

　　莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；

　　Discovery 摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、Gem Coin珍宝币、FC 赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字*** 中心；

　　IGOFX新概念外汇，JJPTR（解救普通人）外汇*** ，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单；

　　......

　　六

　　最无耻的*** ：

　　养老投资，核心百善孝为先，保健+旅游+产品，争锋相对；

　　举例

　　老妈乐：

　　WV梦幻之旅：

　　saivian赛比安：

　　“养老公寓”投资*** 等等。

　　七

　　最无德的*** ：

　　慈善*** ，爱心传递，以爱之名，实为*** 。

　　举例

　　善心汇：

　　、

　　一点公益：

　　庞氏*** ？博傻*** ？

　　有人曾经私下调研过庞氏*** 和传销组织，问他们：为什么要宣扬高得离谱的收益，把收益说低点不是看起来更真实能吸引更多人？

对方说：收益就是要越夸张越好！

一方面，定位精准，只要相信的都是傻子，主动过滤提高效率，这叫博傻理论；

一方面，每月翻一两倍的暴利，还能吸引一些明知是*** 却自作聪明的人进来侥幸玩火。就是要夸张得让你明知是坑也把持不住，心动不已。

他说：你知道吗？很多人被骗了后根本不怪我们，还求着赶快加入另一种玩法，强烈要求带他们玩，生怕不带他玩了。因为他们觉得第一次自己可能是来晚了，下一次就有熟悉规则和抢先进场的优势，就可以让后来人当垫背的傻子。

被骗的人求*** 再骗一次，只因为想找“替死鬼”来解救自己，甚至想借机从中谋取一把私利，不自觉成为*** 帮凶，听到心中发凉。

警钟再次猛烈敲响！

投资有风险、理财需谨慎

请擦亮双眼，保持清醒

你贪的是他们的利息

他们贪的是你的本金！

赶快告诉你的亲朋好友

请千万别上当！