序号

　　项目

　　非法吸收公众存款

　　债权转让模式

　　1

　　性质

　　违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为

　　为投资方和融资方提供信息交互、撮合、资信评估等服务的信息中介平台

　　2

　　非法性

　　未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

　　属于银监会普惠金融部监管的互联网金融公司

　　3

　　公开性

　　通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

　　主要通过互联网进行宣传，门店主要从事抵质押及资信调查。

　　4

　　利诱性

　　承诺在一定期限内以*** 、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

　　没有承诺收益，对投资人提示各类风险（包括政策风险、借款人信用风险、资金流动性风险、不可抗力风险等），告知客户收益率仅为预期收益率，同时设置还款风险金以保障投资人利益

　　5

　　社会性

　　向社会公众即社会不特定对象吸收资金

　　通过各种方式对投资人的风险承受能力进行评估，设定最低投资金额，通常为5万元以上

　　6

　　法律后果

　　扰乱金融秩序，属于违法犯罪行为

　　体现普惠金融的理念，有利于促进实体经济的发展，解决就业、民生等问题

　　来源：刘进一律师

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