【发行主体】沈丘*****团有限公司，成立于2005年05月20日，注册资60000万元人民币，沈丘县人民政府100%控股，主体评级AA，总资产近百亿，是当地最大的基础建设主体和平台公司，受当地政府支持力度大

    本次融资为地区首次市场化融资，地方政府尤为重视

    

【担保主体】沈丘县******投资开发有限公司，成立于2010年12月24日，注册资本11500万元人民币，是县政府直属的城市建设投融资平台公司，2020年公司资产总计40.57亿元，负债17.05亿元，负债率低，担保能力强

    

【增信措施】

1、沈丘县******投资开发有限公司对本产品的认购本金及收益承担不可撤销的连带担保责任

    

2、沈丘XX投资集团有限公司足额应收账款质押

    

3、设立资金募集专户，预留印鉴并签署协议，保障本期债权计划本息安全

    

【地区简介】周口市，古称龙都、陈州，河南省辖地级市，位于河南省东南部，地处黄淮平原腹地，周口2021年前三季度GDP总收入2670.1亿元

    沈丘县，隶属河南省周口市，位于河南省东南部，是全国粮食生产及奶业发展百强县

    2020年，沈丘县GDP超330亿，地区负债率仅12%

【2021年湖北襄阳老河口市联众住房投资管理一期债权合同存证】

规模：产品总规模6000万，分期发行！

收益：一期：12个月/6000万

30-50-100-300w：9%-9.2%-9.4%-9.6%/年

起息日：每天成立起息成立

    

付息方式：自然季度付息（满6个月后融资人可提前结束）

融资主体：老XXX联众住房投资管理有限公司

(实际控制人为老河口国资局，主要从事老河口市保障房和廉租房等民生项目建设投资）

担保主体：老XXX建设投资经营有限公司（实际控制人为老河口国资局，主体评级AA，发债主体）

风控措施：

1、 老XXX建设投资经营有限公司出具担保函，提供无限连带责任担保；

2、 对应老河口市建设投资经营有限公司金额8404万元的应收账款进行质押；

3、 提供价值合计为8351.1229万元城镇住宅用地进行抵押；

4、 最大政府平台公司AA发债主体担保，子公司融资

    

产品亮点：

√ AA担保：

【担保方】老XXX建设投资经营有限公司，实际控制人为老河口国资局

    主体评级AA，发债主体（7只存续债券，存量规模32.34亿），截止2021年三季度，总资产252.88亿，净资产128.38亿，资产负债率49.23%，2020年公司收入11.03亿，利润总额2.75亿

    

担保方主要负责老河口市的基础设施建设和土地整理开发，收入主要来自基础设施建设收入和土地整理收入

    老河口市政府与发行人签订委托投资建设协议，担保人负责项目的投融资和建设任务，老河口市政府根据项目完工进度及已投入的建设成本，按照项目建设成本加上一定合理利润拨付给担保人

√区域优势：

湖北襄阳市！！超稳健政信！！襄阳市经济排名全省第二，仅次武汉！！2020年政府负债率仅15.9%！！当地最大政府平台公司AA发债主体担保，子公司融资！

√ 应收账款质押：将对应老河口市建设投资经营有限公司金额8404万元的应收账款进行质押

    

√ 土地抵押：提供价值合计为8351.1229万元城镇住宅用地进行抵押