【发 行 方】：耒阳市产XXXXXX设集团有限公司

【担 保 方】：耒阳敖XXXX业投资经营有限公司

【还款来源】：

1、产投集团自身经营收入，资产负债率较低（不到50%具 体参考最新报表）偿债压力较轻

2、耒阳经开区通过引入中电光谷（最出名的项目就是武汉光谷）等国内知名企业和产业运营商入驻，通过培育产业带动税收提升造血功能

3、足额应收账款质押

    

【投资亮点】

耒阳市隶属于湖南省衡阳市，位于湖南省东南部，总面积2656平方公里，总人口141.78万，是全省三座县级中等城市之一，也是全省城区面积最大、城市人口最多的县级城市，中部百强县第21位，2020年GDP 为487.17亿元 ，一般公共预算收入超过22亿元

    

  产品优势：

（1）发行人：磁湖高科成立于94年，黄石市国资委是公司的实际控制人，黄石经开区唯一发债平台，系统重要性较高，当地国有银行及政策性银行对其均有授信

    公司资产规模位居前列，截至2020年底，公司总资产为321.59亿元，净资产为128.21亿元，2020年营业收入为9.26亿元

    主体信用评级AA，具有较强的履约能力

    

（2）所投标的：银行间债券市场发行流通的标准化债券，均为公募债券，发行人违约成本极高；

 （3）地区经济：黄石市为湖北省地级市，作为连续多年的中国百强城市，产业基础雄厚，2家企业位居全国同行业榜首，2家企业进入全国500强，本土培育的上市公司已达到8家

    

2020 年，黄石市实现地区生产总值 1641.32 亿元，2021年1-6月仅半年完成一般公共预算收入73.63亿元，增长88.1%，较2019年同期增长10.6%，增幅全省排名第一