央企信托-xx133号江苏淮安（永续债）集合资金信托计划

规模: 4亿

期限：24个月

收益率：100-300万 7.4%，300万及以上 7.5%（税后）

付息方式：按年付息

资金用途：信托资金用于向融资人淮安市淮阴区城市资产经营有限公司进行永续债权益性投资，永续债项下资金用于偿还金融机构借款

风控措施：

1、由淮安高投投资有限公司（AA主体评级）为淮阴区城资在《永续债权投资合同》项下偿还投资资金及其利息的义务承担连带保证责任，并签署 保证合同》，并由淮安高投提供房产抵押且签署《抵押合同》

    

2、提供核心地段商业现房第一顺位抵押

    

产品亮点：

1、实力交易对手：

①AA市级平台融资：淮安市淮阴区城市资产经营有限公司（主体AA，债项AAA，实控人为淮安市人民政府）：总资产330.99亿，为该区域内第一大平台，为 当地重要的基建及国有资产运营主体

    

②区域内第三大平台：淮安高投投资有限公司（主体AA，实控人为淮阴区人民政府）提供担保，总资产110.56亿，负债率仅为34.32%，该区域 内第三大平台，是该区重要的基建主体

    信用状况良好，担保能力强

2、核心区域现房第一顺位抵押：担保人提供355套现房抵押，抵押物位于主城区核心地段，周边小区林立，商业、教育、医疗等配套设施齐全，交通便利，变现能力强

    

3、区域优势显著： 淮安市地处江苏中部，2020年GDP4025.37亿，公共财政收入264.2亿

    2020 年，淮阴区GDP549.76 亿，在淮安市各 区县中 GDP 排名第四，一般预算收入排名第三，政府负债率仅 9.54%